剛剛！一公司因個人賬戶大額資金往來異常，上市被緊急叫停 ！11月起，公轉(zhuǎn)私、私轉(zhuǎn)私嚴(yán)查開始！個人銀行賬戶收款高于這個數(shù)要小心了！

近期，深圳證券交易所披露，廣東某科技公司因財(cái)務(wù)資料問題，證監(jiān)會決定終止對該公司發(fā)行注冊程序。

該公司上市只差“臨門一腳”，究其主要原因是證監(jiān)會今年3月份對其啟動的現(xiàn)場檢查。

現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)：該公司部分員工的銀行賬戶資金流水金額較大，且與公司主要管理人員、其他員工、部分供應(yīng)商及客戶相關(guān)人員存在大額資金往來。

1、前員工王某銀行卡流水顯示，2016年11月至2017年6月期間，收到個人資金轉(zhuǎn)入流水共2.52億元，向主要管理人員及部分其他員工轉(zhuǎn)出約0.29億元，向部分供應(yīng)商、客戶相關(guān)人員轉(zhuǎn)出約0.45億元。

2、該公司部分原材料銷售業(yè)務(wù)客戶的回款實(shí)際來自江西某實(shí)業(yè)公司。江西某實(shí)業(yè)公司與該公司部分委外加工商存在大額資金往來。經(jīng)檢查，江西某實(shí)業(yè)公司，系該公司實(shí)際控制人曾控制的企業(yè)。

3、該公司部分客戶的實(shí)際控制人曾在該公司的關(guān)聯(lián)企業(yè)任職，部分客戶的實(shí)際控制人在較長期限內(nèi)定期定額向多名該公司員工轉(zhuǎn)賬。

4、該公司主要管理人員的配偶與該公司主要委外加工商及產(chǎn)品供應(yīng)商相關(guān)人員存在較多資金往來。

在這里提醒大家，利用私人賬戶來收支款項(xiàng)，風(fēng)險巨大，不僅影響企業(yè)發(fā)展，還會被稅局稽查，面臨巨額罰款。

私戶避稅真的走不通了！

11月19日，又一公司因私人賬戶收款被查，依法構(gòu)成偷稅，補(bǔ)稅2,481,873.2元，處以少交稅款百分之五十的罰款1,240,936.62元。

嚴(yán)查已然開始！今天起，稅局將用五大措施進(jìn)行監(jiān)控！私人賬戶收支款的企業(yè)，要小心了！

1、多部門信息交換和信息共享

稅務(wù)稽查不僅僅依托金稅三期和已正式啟動建設(shè)的金稅四期系統(tǒng)，還依靠第三方力量——銀行、國土、住建、公安、民政、社會保障、交通運(yùn)輸、工商管理等部門的支持來查稅。

2、一人一稅號，一人一檔案

現(xiàn)在不僅僅企業(yè)一個稅號終身不變，個人也是一樣，金稅四期+大數(shù)據(jù)下，每個人的身份證號唯一且都聯(lián)網(wǎng)！同樣對替收工資的人來說也有風(fēng)險。

3、分級分類管理，對高收入高凈值人員重點(diǎn)監(jiān)管

分三大類，進(jìn)行管理：高收入人群；高凈值人群；一般人群。

兩個級別管理：高收入高凈值的人群是在市一級稅務(wù)機(jī)關(guān)以上，也就是省市稅務(wù)機(jī)關(guān)進(jìn)行監(jiān)督管理；一般人群在下面的縣區(qū)稅務(wù)機(jī)關(guān)監(jiān)督管理。

4、大數(shù)據(jù)分析掃描

金稅四期+智慧稽查系統(tǒng)+大數(shù)據(jù)，無不展示著稅務(wù)走在了高科技的前沿，通過大數(shù)據(jù)實(shí)時對涉稅信息進(jìn)行掃描、分析和識別。

5、建立個人納稅信用體系

除了對企業(yè)建立稅務(wù)信用等級，稅務(wù)機(jī)關(guān)計(jì)劃以后會對我們每個自然人進(jìn)行納稅信用等級評估。對重大涉稅違法犯罪案件，依法從嚴(yán)查處曝光并按照有關(guān)規(guī)定納入信用記錄，實(shí)施多部門聯(lián)合懲戒。

那個人銀行賬戶收款多少容易被查？《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號發(fā)布）給出了明確的答案：

一、資金大額交易會被嚴(yán)查！

二、可疑交易會被嚴(yán)查！

不僅僅如此，去年央行又發(fā)布了《大額現(xiàn)金管理試點(diǎn)的通知》（銀發(fā)[2020]105號），文件中明確大額現(xiàn)金管理起點(diǎn)。

1、對公賬戶：管理金額起點(diǎn)均為50萬元。

2、對私賬戶：管理金額起點(diǎn)分別是河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。

為了讓大家更加清晰的看明白，結(jié)合文件內(nèi)容、公轉(zhuǎn)私轉(zhuǎn)賬、個人賬戶進(jìn)賬被查、合規(guī)的公轉(zhuǎn)私方式等方面，我們做了一張導(dǎo)圖：